這些養(yǎng)老投資項(xiàng)目都是坑
時(shí)間：2022-10-01 11:15 來(lái)源： 作者：小杰 人瀏覽
7月4日，記者從全省法院打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，2019年以來(lái)，全省法院共審理涉養(yǎng)老詐騙案件150件518人，審結(jié)135件480人，涉案金額達(dá)84.71億元，造成損失47.71億元，集資參與人數(shù)229978人，挽回?fù)p失3.69億元。其中專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，全省法院共審理此類(lèi)案件43件188人，審結(jié)20件98人，移送執(zhí)行標(biāo)的額7.94億元，已執(zhí)行到位6667萬(wàn)余元。在新聞發(fā)布會(huì)上，同步公布了8起打擊整治養(yǎng)老詐騙典型案例。
案例一
胡建良非法吸收公眾存款案
以高利誘惑老年人投資理財(cái)
2014年4月至2018年4月，被告人胡建良先后與武漢桔子園養(yǎng)老服務(wù)有限公司、湖北咸寧月亮灣養(yǎng)老有限公司、江西東鑫曜陽(yáng)健康養(yǎng)老服務(wù)有限公司達(dá)成協(xié)議，由胡建良組建融資團(tuán)隊(duì)，以提供養(yǎng)老養(yǎng)生服務(wù)、投資理財(cái)為名，在湖北咸寧、武漢及江西吉安、宜春、萍鄉(xiāng)五地，采取口口相傳、發(fā)放宣傳單、邀請(qǐng)老年人參觀體驗(yàn)并承諾養(yǎng)老優(yōu)惠及分紅等形式，向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)1.3億余元，所吸收資金由上述三家養(yǎng)老服務(wù)公司收取，胡建良作為團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人從中獲得235.38萬(wàn)元報(bào)酬。案發(fā)后，胡建良退繳違法所得183.38萬(wàn)元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人胡建良違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，伙同他人非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。本案系共同犯罪、單位犯罪，胡建良系具體實(shí)施非法吸收公眾存款活動(dòng)的融資團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，屬公司其他直接責(zé)任人員。以非法吸收公眾存款罪判處被告人胡建良有期徒刑6年，并處罰金15萬(wàn)元，繼續(xù)追繳違法所得50萬(wàn)元，按比例發(fā)還集資參與人。法院宣判后，被告人胡建良未上訴。
案例二
馮萬(wàn)春等人集資詐騙案
以投資養(yǎng)老項(xiàng)目為名進(jìn)行集資詐騙
被告人馮萬(wàn)春伙同葉亦恒(另案處理)于2017年11月在九江市濂溪區(qū)注冊(cè)成立九江西寶元科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)西寶元公司)。2018年以來(lái)，西寶元公司招聘郭秀英等業(yè)務(wù)人員，通過(guò)發(fā)放宣傳單、開(kāi)辦投資推介會(huì)、口口相傳等宣傳途徑，虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚的假象，謊稱(chēng)擁有多處資產(chǎn)，并以經(jīng)營(yíng)養(yǎng)老院、理療館等為幌子取得大眾信任，約定年化收益率16.5%，承諾到期還本付息，以老年人為主要對(duì)象進(jìn)行非法集資，騙取錢(qián)款。2018年1月至2019年11月22日期間，西寶元公司共計(jì)向約150名集資參與人吸收資金498萬(wàn)余元，支付利息和退還本金55萬(wàn)余元，造成集資者直接經(jīng)濟(jì)損失443萬(wàn)余元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人馮萬(wàn)春的行為構(gòu)成集資詐騙罪，判處有期徒刑9年，并處罰金10萬(wàn)元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑14年，并處罰金30萬(wàn)元；被告人郭秀英違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾變相吸收存款，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑1年9個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元。
案例三
魯鵬非法吸收公眾存款案
以提供養(yǎng)老公寓住房?jī)?yōu)惠為名非法集資
2016年4月20日，被告人魯鵬和魯光明(另案處理)注冊(cè)成立樂(lè)平市太陽(yáng)山老年事業(yè)發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)太陽(yáng)山公司)，股東為湖南太陽(yáng)山老年事業(yè)發(fā)展有限公司、汪勝清、馬金法，魯鵬為公司法定代表人。2016年8月至2017年11月期間，被告人魯鵬未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，也未經(jīng)公司股東會(huì)決定，借用太陽(yáng)山公司的名義，向社會(huì)公開(kāi)宣傳太陽(yáng)山公司將為交納會(huì)員費(fèi)的老人提供老年公寓住房?jī)?yōu)惠，并承諾以福利消費(fèi)卡、貨幣等方式向老年人還本付息，以此方式向51名老年人非法吸收資金165萬(wàn)余元，所吸收資金被魯鵬、魯光明用于消費(fèi)支出、提現(xiàn)支取或挪作他用。魯鵬歸案后如實(shí)供認(rèn)犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，并退繳了部分違法所得。案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)追繳、扣押、變現(xiàn)款共56萬(wàn)余元，已全部退還集資參與人。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人魯鵬的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金5萬(wàn)元；繼續(xù)追繳被告人魯鵬尚未足額退賠的違法所得108萬(wàn)余元，退賠各集資參與人。
案例四
朱存忠詐騙案
以代辦社保為名騙取多人錢(qián)財(cái)
2018年7月至2019年8月期間，被告人朱存忠因賭博輸錢(qián)，謊稱(chēng)自己有關(guān)系辦理社保，在取得被害人信任并收取部分資金后，謊稱(chēng)自己已幫忙墊付剩余資金，并偽造已全額繳費(fèi)的社保收據(jù)，要求被害人支付其墊付的資金。朱存忠通過(guò)上述方式騙得多名被害人27萬(wàn)余元，將詐騙所得用于個(gè)人賭博揮霍。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人朱存忠以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取多名被害人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。以犯詐騙罪判處朱存忠有期徒刑7年6個(gè)月，并處罰金6萬(wàn)元；與所犯盜竊罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑8年6個(gè)月，并處罰金6.5萬(wàn)元。
案例五
劉偉榮非法吸收公眾存款案
以購(gòu)買(mǎi)保健品獲推廣費(fèi)為幌子向老年人非法集資
2017年9月，被告人劉偉榮以海博惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的名義，以發(fā)傳單、口口相傳、送雞蛋、請(qǐng)吃飯、旅游等方式吸引大量中老年人在其店內(nèi)投資購(gòu)買(mǎi)銀卡、金卡、明珠、皇冠等會(huì)員卡，吸引老人投資。2018年6月，江西利人生物科技有限公司派人在安遠(yuǎn)博遠(yuǎn)太陽(yáng)公社和劉偉榮宣傳銷(xiāo)售保健品萬(wàn)全延齡膏，承諾1000元購(gòu)買(mǎi)一份萬(wàn)全延齡膏，1個(gè)月后返還本金1000元并額外獲得100元推廣費(fèi)；同年8月，開(kāi)始宣傳銷(xiāo)售保健品腎力歸來(lái)，承諾5000元購(gòu)買(mǎi)一份腎力歸來(lái)，1個(gè)月后返還本金5000元并額外獲得500元推廣費(fèi)。劉偉榮以上述方式向55名被害人非法吸收資金240余萬(wàn)元，其中推銷(xiāo)海博惠會(huì)員累計(jì)吸收公眾存款202萬(wàn)余元；銷(xiāo)售萬(wàn)全延齡膏腎力歸來(lái)，累計(jì)吸收公眾存款38萬(wàn)余元，已退還本金84萬(wàn)余元。案發(fā)后，劉偉榮自首，其家屬代為退贓20萬(wàn)元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人劉偉榮犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年6個(gè)月，并處罰金15萬(wàn)元。
案例六
陳萬(wàn)安等人集資詐騙案
按照區(qū)別對(duì)待原則分類(lèi)處理主從犯
2016年，被告人陳萬(wàn)安、王福云、石帆等人成立以陳萬(wàn)安為法定代表人的鷹潭市楓香山莊養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)有限公司，并于2017年3月初辦理了公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及民辦非企業(yè)單位證書(shū)，但未辦理養(yǎng)老機(jī)構(gòu)設(shè)立許可證。該養(yǎng)老公司成立后以散發(fā)宣傳單、在龍虎山某山莊酒店開(kāi)設(shè)講座等方式公開(kāi)宣傳，以養(yǎng)生養(yǎng)老為噱頭，以消費(fèi)可以享受折扣、不消費(fèi)到期后全額返還本金并獲得福利補(bǔ)助為誘餌，誘惑老人預(yù)付養(yǎng)老費(fèi)，非法吸收不特定人群的資金。在此過(guò)程中，該公司在鷹潭、上饒、撫州、景德鎮(zhèn)公開(kāi)宣傳，吸收資金。經(jīng)鑒定，自2017年3月17日至2018年9月17日，該公司共向750余名老人吸收資金2396萬(wàn)余元，尚未退回集資參與人2213萬(wàn)余元。上述款項(xiàng)，部分用于團(tuán)隊(duì)開(kāi)支，部分由陳萬(wàn)安控制、支配，用于個(gè)人開(kāi)支及償還個(gè)人債務(wù)等。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人陳萬(wàn)安以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。被告人王福云等8人非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人陳萬(wàn)安具有自首情節(jié)，其他被告人分別有自首、坦白、認(rèn)罪、退贓等從寬處罰情節(jié)。根據(jù)各被告人犯罪事實(shí)、情節(jié)、社會(huì)危害性及認(rèn)罪態(tài)度，判處陳萬(wàn)安有期徒刑14年，并處罰金50萬(wàn)元；判處其他被告人有期徒刑4年10個(gè)月至1年6個(gè)月不等刑罰，并處罰金；各被告人退繳的涉案贓款依法發(fā)還受害人，并責(zé)令各被告人繼續(xù)退贓。
案例七
吳某某訴劉某某合同糾紛案
綜合運(yùn)用民事司法手段保護(hù)老年人合法權(quán)益
被告劉某某以湖南一線國(guó)際與中富源兩家企業(yè)合作互聯(lián)網(wǎng)虛擬經(jīng)濟(jì)模式項(xiàng)目為噱頭，在萍鄉(xiāng)市蘆溪縣金鷹小區(qū)開(kāi)設(shè)工作室，大肆宣傳買(mǎi)單攢積分、積分兌換現(xiàn)金，并承諾會(huì)支付積分的盈利，吸引誘導(dǎo)老年人購(gòu)買(mǎi)。71歲的原告吳某某輕信有利可圖，按照每單1380元的價(jià)格共計(jì)支付1.98萬(wàn)元。原告吳某某期待靠著投資的積分賺錢(qián)，但被告在支付了4240元后就找各種理由拒付。此時(shí)原告吳某某意識(shí)到自己可能被騙了，便多次上門(mén)討要自己的養(yǎng)老錢(qián)，均無(wú)果，無(wú)奈之下只好向法院求助。
經(jīng)審理法院主持調(diào)解，當(dāng)事人雙方自愿達(dá)成調(diào)解協(xié)議，現(xiàn)已履行完畢。
案例八
老慶祥非法吸收公眾存款執(zhí)行案
多措并舉防風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)執(zhí)行解民憂(yōu)
老慶祥案件系發(fā)生在南昌縣境內(nèi)的一起以養(yǎng)老名義、針對(duì)老年群體的特大養(yǎng)老非吸案，造成集資參與人實(shí)際損失5.2億余元。2019年12月28日，南昌縣法院作出一審判決，以非法吸收公眾存款罪判處被告單位江西老慶祥實(shí)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司罰金100萬(wàn)元，判處被告人章志雄、趙磊、李雷生、米建波、章志宇8年至3年2個(gè)月有期徒刑不等，均并處罰金，相關(guān)涉案資產(chǎn)、違法所得按集資參與人的集資額比例返還集資參與人。2020年4月16日，南昌中院作出維持原判的終審判決。
判決生效后，2020年7月2日，南昌縣法院立案執(zhí)行，涉案金額總計(jì)5.2億余元。執(zhí)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該案集資參與人眾多、涉案財(cái)物復(fù)雜、訴求差異較大，涉老年人4012人，涉案財(cái)產(chǎn)包括公司及個(gè)人財(cái)產(chǎn)340余項(xiàng)，覆蓋了國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、房產(chǎn)、醫(yī)療器械、車(chē)輛等類(lèi)別，部分財(cái)產(chǎn)存在租賃、無(wú)產(chǎn)權(quán)證明等情況，存在信息核實(shí)難、財(cái)產(chǎn)處置難、款物清退難等問(wèn)題，受到社會(huì)廣泛關(guān)注。南昌縣法院緊緊依靠黨委領(lǐng)導(dǎo)，主動(dòng)向黨委匯報(bào)，在黨委堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和政府大力支持下，協(xié)調(diào)由縣城投公司按評(píng)估價(jià)2.45億元接盤(pán)老慶祥公司資產(chǎn)，穩(wěn)步推進(jìn)園區(qū)合作運(yùn)營(yíng)等工作。優(yōu)化財(cái)產(chǎn)處置方案，引入公證機(jī)構(gòu)對(duì)處置過(guò)程進(jìn)行全程監(jiān)督。同時(shí)及時(shí)回應(yīng)群眾關(guān)切，聯(lián)合銀行設(shè)置咨詢(xún)專(zhuān)柜，開(kāi)通電話(huà)咨詢(xún)專(zhuān)線，針對(duì)未登記的集資參與人主動(dòng)上門(mén)服務(wù)，每月定期約訪集資參與人代表，及時(shí)通報(bào)財(cái)產(chǎn)處置進(jìn)展情況。探索推出線上線下雙軌登記模式，積極穩(wěn)妥推進(jìn)信息核實(shí)登記，為后續(xù)資金清退打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。受害人資金清退比例達(dá)到約50%。
本文標(biāo)簽：養(yǎng)老金，養(yǎng)老服務(wù)，居家養(yǎng)老，養(yǎng)老保險(xiǎn)，社保，
本文標(biāo)題：這些養(yǎng)老投資項(xiàng)目都是坑
本文出處：http://www.kmwbf.cn/news/news-quanyi/2979.html
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