太可惡!這些詐騙,專挑老年人下手

近日，平安中國建設協調小組在全國部署開展打擊整治養老詐騙專項行動。最高檢隨即作出部署，要求全國檢察機關依法嚴厲打擊養老詐騙犯罪，加大追訴力度，重點懲治以提供養老服務、投資養老項目、銷售養老產品（保健品、收藏品等）、代辦養老保險等為名實施侵害老年人合法權益的詐騙、集資詐騙、合同詐騙等犯罪。4月22日，《檢察日報》推出一組專門詐騙老人的犯罪案例，展示剖析不法分子的犯罪手法，以為警示。

號稱穩賺不賠吸引老人投資

虛假宣傳高息誘惑布下陷阱

虛構運營文化藏品投資的事實，集中面向老年群體進行公開宣傳，以高額利息為誘餌，非法集資金額高達2800余萬元，涉及集資參與人280名。針對案件實際情況，湖南省長沙市雨花區檢察院按照到案順序將7名犯罪嫌疑人分成3個案件，分批次向法院提起公訴。日前，該院對第三批被告人袁某、龍某、王某涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案提起公訴。

虛假宣傳

2015年至2021年以來，長沙某文化有限公司的業務員在老年人喜歡活動的公園、廣場等地擺展臺、發傳單，以承諾15%至18%的高額利息為誘餌，向其推薦投資錢幣的理財產品。

一開始，我不太相信這個理財產品，但業務員一直宣傳這種投資會穩賺不賠，還給我們出示了標明‘該理財產品無市場風險，保證投資收益’的合同，我就心動了。想著與其把退休工資放在銀行，還不如在這家公司投資。購買該公司理財產品的老人孫某說。

據了解，在面向公眾初期宣傳后，該公司集中梳理了一份潛在客戶名單。根據這份名單，業務員通過電話聯系等方式，邀請對理財產品感興趣的老年人到該公司的展示大廳現場參觀，工作人員會向他們集中展示一批紀念幣、錢幣等商品。而業務員李某等人則負責扮演文化藏品鑒定大師，向老年人夸大宣傳上述紀念幣的市場價值，吸引老年人投資。而這些號稱具有高額升值空間的文化藏品，是由袁某、李某等人自己購買，并不具有實質性的升值價值。

一物多賣

通過虛假宣傳、違規承諾高額利息等引誘老年人簽訂投資協議后，該公司便以委托保管、公司回購代為投資等名義，引導老年人將購買的錢幣繼續存放在公司。

在上一名投資人不知情的情況下，該公司繼續將同一批紀念幣、錢幣賣給后來的投資人。比如同一套‘和字流通紀念幣’，其市場價值約在幾十元至幾百元不等。該公司賣給前一名投資人的價格是1.2萬元，但賣給另一名投資人的價格是9800元。該公司的業務員并不具有專業文化藏品鑒定資質，還涉嫌虛假宣傳，一物多賣。該案承辦檢察官介紹。

資金鏈斷裂案發

沒有經營任何實體產業，如何實現高額利息的兌付？該公司在沒有獲得有關金融機構批準的情況下，利用老年人投資紀念幣的資金來發放員工的工資和開展公司經營活動。集資參與人在前期所獲得的利息等收益，來自于后期集資參與人投資的資金該公司通過以新還舊、拆東墻補西墻等方式，進行非法集資，直至客戶資源枯竭，資金鏈斷裂。最終，由于交付的本金無法兌付，集資參與人紛紛前往公安機關報案。

案發后，公安機關邀請雨花區檢察院提前介入，引導偵查取證。在公安機關提請對該公司發起人、實際控制人徐某及其妻子向某，法定代表人李某、財務人員陽某等4人審查逮捕的基礎上，檢察官經審查發現業務員袁某、王某、龍某等人涉嫌共同犯罪，遂向公安機關發出應當逮捕犯罪嫌疑人建議書，督促公安機關追捕其他犯罪嫌疑人到案，同時積極開展追贓挽損等工作。今年3月，公安機關陸續將袁某、王某、龍某等人抓捕到案。

為了讓集資參與人的投資資金盡快得到返還，針對案件實際情況，該院按照到案順序將抓捕到案的7名犯罪嫌疑人分成3個案件，分批次向法院提起公訴。2021年11月，第二批被抓獲歸案的被告人李某、陽某因犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被雨花區法院分別判處有期徒刑十年至一年六個月不等，法院還采納了檢察機關對涉案款物的處理意見，將追贓到案的100余萬元資金依法扣押，并按比例返還給集資參與人。

第一批被告人徐某、向某涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案已開庭審理，法院將擇期宣判。

以代辦養老保險為名詐騙老人

不法分子利用一些老人

想走捷徑的心理實施詐騙

日前，四川省南江縣檢察院檢察官在回訪中了解到，一起以辦理養老保險為名實施詐騙的案件被告人何某家屬再次籌集資金償還了3名被害人2萬余元，同時該院已對家庭困難的被害人啟動司法救助程序。

何某是南江縣集州街道某社區的一名主任助理，日常負責該社區的管理工作，受到群眾的信任。但在工作之外，她一直沉迷于網絡賭博，曾多次向朋友借款、在網絡平臺貸款等用于賭博。為了償還高額賭債，2020年5月至2021年1月，何某利用自己是社區干部的身份，謊稱可以代辦失地農民養老保險，騙取熊某等21名老人共計65萬余元。

2021年3月，部分群眾了解到村社根本沒有權力幫助辦理失地農民養老保險，必須到社保局窗口辦理，遂找到何某協商退還辦理費用。可此時，何某早已將收到的65萬余元全部用于賭博和償還債務，村民無奈報警求助。得知村民報警后，何某在現場等待被公安機關抓獲。到案后，她如實供述了自己的全部犯罪事實。2021年6月，公安機關將該案移送南江縣檢察院審查起訴。

經審查，檢察官認為何某利用群眾對社區干部的信任，使用欺騙方法，詐騙他人財物，數額特別巨大，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。

同時，為了盡快挽回被害人的損失，檢察官充分釋法說理，何某表示愿意認罪認罰。根據何某有償還債務的意愿但無償還能力的情況，檢察官多次耐心勸導，最終促成被害人與何某的近親屬達成賠償協議，雙方約定分期償還債務。2021年12月，經南江縣檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處何某有期徒刑九年，并處罰金6萬元，責令退賠被害人全部經濟損失。

據悉，2019年以來，四川檢察機關起訴以辦理養老保險為名實施詐騙犯罪20件25人，涉及被害人750余名，涉案金額6500萬余元。明明騙術很拙劣，為何騙子還能輕易得手？檢察官在辦案中發現，因在辦理和領取養老保險時均需滿足法定條件，導致部分離職企業職工、超齡人員以及工齡不足、累計繳費不足15年的老人成為養老保險的門外客，不法分子便利用他們想走捷徑的心理實施詐騙。對此，近年來，四川檢察機關依法打擊涉養老保險詐騙違法犯罪，大力推進法治宣傳活動，最大限度維護老年人的合法權益。